La synchronisation bancaire est l'une des fonctionnalités les plus appréciées de Numerin. En connectant vos comptes bancaires à votre espace, vous automatisez la récupération de vos transactions et le rapprochement avec vos écritures comptables. Fini les exports CSV manuels, les copier-coller et les risques d'oubli. Ce guide vous explique comment tout mettre en place et tirer le meilleur parti de cette fonctionnalité.
Comment fonctionne la synchronisation bancaire
Numerin utilise des connexions sécurisées conformes à la directive européenne DSP2 (Directive sur les Services de Paiement) pour accéder à vos relevés bancaires en lecture seule. Aucune opération ne peut être initiée depuis Numerin : la connexion est strictement limitée à la consultation de vos soldes et de vos mouvements. Les données transitent via des canaux chiffrés et ne sont jamais stockées sur des serveurs tiers.
Connecter votre premier compte bancaire
Rendez-vous dans Paramètres puis Comptes bancaires et cliquez sur Ajouter un compte. Recherchez votre établissement bancaire parmi les plus de 350 banques françaises disponibles. Suivez les instructions pour authentifier votre connexion : selon votre banque, il peut s'agir d'une identification par identifiant et mot de passe, d'une validation par application mobile ou d'un code SMS. La connexion est établie en quelques minutes et Numerin commence immédiatement à récupérer vos transactions des 90 derniers jours.
- Banques compatibles : BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole, CIC, Crédit Mutuel, LCL, Banque Populaire, Caisse d'Épargne, Boursorama, Qonto, Shine, et plus de 340 autres établissements.
- Multi-comptes : connectez autant de comptes que nécessaire (courant, épargne, devises).
- Renouvellement automatique : la connexion se renouvelle automatiquement, vous n'avez pas à vous reconnecter manuellement sauf en cas de changement de mot de passe bancaire.
Le rapprochement automatique en action
Dès que les transactions sont récupérées, Numerin les compare à vos écritures comptables existantes. L'algorithme recherche des correspondances sur le montant, la date, le libellé et le tiers. Lorsqu'une correspondance est trouvée avec un niveau de confiance élevé, le rapprochement est effectué automatiquement. Les transactions non rapprochées sont mises en évidence pour que vous puissiez les traiter manuellement : créer une nouvelle écriture, les associer à une facture existante ou les catégoriser directement.
L'apprentissage continu
Chaque action que vous effectuez lors du rapprochement manuel enrichit l'algorithme d'apprentissage de Numerin. Après quelques semaines d'utilisation, le taux de rapprochement automatique dépasse généralement 90 %. Les transactions récurrentes comme les abonnements, les loyers ou les prélèvements sont reconnues dès la deuxième occurrence.
Gérer les anomalies et les écarts
Il arrive que des écarts apparaissent entre vos écritures et vos mouvements bancaires. Numerin identifie ces écarts et propose des explications possibles : frais bancaires non enregistrés, commissions de paiement, différences de date de valeur ou erreurs de saisie. Un tableau de bord dédié vous permet de visualiser tous les écarts en cours et de les résoudre un par un, avec des suggestions contextuelles pour chaque cas.
« La synchro bancaire de Numerin m'a fait gagner une demi-journée par mois. Je ne reviendrais pas en arrière pour rien au monde. Le rapprochement automatique est bluffant de précision. » - François G., gérant d'une PME de distribution.
Connectez vos comptes bancaires à Numerin en quelques minutes et automatisez votre rapprochement comptable. Essayez gratuitement sur numer.in.